最近有一部電影引起全世界的注目 , 由國際女星茱莉安摩爾主演的《我想念我自己》,在劇中詮釋一位語言學者愛麗絲 , 因罹患早發性阿茲海默症(失智症)的奮鬥過程,劇情是真人實事演出又精彩感人 , 也引起大眾廣泛的討論 ;因為 在台灣這個少子化與高齡化都以火箭沖天的速度向前飛奔的情形下 , 環顧四週親朋好友的處境 , 讓大家都心知肚明台灣正面臨同樣的處境 ,應該及早因應這不可逆的趨勢。這也讓我再度思考財務顧問在服務客戶的過程中所扮演的角色,和理財對我們一生的重要性。 若把人生看作一場馬拉松,我們是參賽的選手 , 在開始起跑後發現這是一段長跑,有起點有終點,不比速度也不比技巧, 而是看每位選手一路走來,誰的氣比較長,用視野和高度去欣賞和應對周遭的環境和挑戰,面對自己也面對世界,或是驚喜不斷、或是層層險阻、時而順風時而逆風、順利地 到達終點。 人生的目的是快樂 ,其實人生的目的也就是理財的目的。但在 21 世紀的今日,處在現實世界中卻發現常常事與願違,無法照自己所想的方式快樂過生活。為什麼會這樣呢 ? 在此和大家分享一下快樂理財的秘訣和心得 : 一、人類進入 21 世紀才短短 14 年,全球進入「風險社會」型態,層出不窮甚至未曾見識過的天災和 人禍,讓我們進入一個必須與風險共生、與災難並存的生活環境。許多人身處「風險社會」中而 不自知,自然導致人生規劃的的波動和不確定性。這時風險管理的重要性自然不可言喻,為所有 財務規劃的基礎,也是財務顧問位客戶做好財務保障的第一步,。 二、 先了解自己對財富的定義 : 財富二字廣義來看 , 可以是健康的身體、幸福的親情、良好的友誼、 可信賴的商譽、不缺錢的富足感等,這些都屬於財富的範疇,而且每個人會隨著一生中不同階段 的狀況,因時因地而有不同的需求和目標。這時需要誠實地面對自己,或尋求財務顧問的協助釐 訂自己的財務需求和目標。 三、理財之原則: 1 ﹒以「具體需要」取代「想要」 在協助客戶的的過程中,常常發現多數人是「我想要 …… 」而不是「我真的需要 …… 」,為何 會如此呢 ? 原因是多數人並不清楚自己到底擁有多少資源和籌碼